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澳门威尼斯人网址:加强对申请人信用信息和业绩能力的审查

时间:2021/9/12 7:45:10   作者:   来源:   阅读:24   评论:0
内容摘要:统一风险控制和信用体系建设。据了解,信用卡发行审查的松懈和潜在风险已经引起了有关部门的关注。2020年,中国银行保险监督管理委员会发布了《关于防范银行保险业从业人员金融犯罪的指导意见》,要求银行业金融机构加强信用卡业务管理,严格信用检查,并结束了不考虑实际偿还能力而盲目发行信用卡...
统一风险控制和信用体系建设。

据了解,信用卡发行审查的松懈和潜在风险已经引起了有关部门的关注。

2020年,中国银行保险监督管理委员会发布了《关于防范银行保险业从业人员金融犯罪的指导意见》,要求银行业金融机构加强信用卡业务管理,严格信用检查,并结束了不考虑实际偿还能力而盲目发行信用卡的现象。

今年5月25日,《最高人民法院关于审理银行卡民事纠纷若干问题的规定》开始实施,规范了持卡人与发卡机构、非银行支付机构、收购方、银行之间的民事纠纷,特殊商户及因签订银行卡合同及使用银行卡而产生的其他当事人。

“信用卡风险的来源是多方面的,国家、社会、个人等相关主体应该共同努力,形成解决和防范信用卡风险的合力。”经办法官提醒,信用卡业务除完善上述法律法规外,更应注重内部风险控制与外部信用体系建设的统一。

一方面,应尽快建立和完善有效的信用卡业务内部控制制度。迫切需要从制度建设和法治建设层面规范信用卡业务,严格规范发卡程序,完善信用卡信用评价体系,落实银行卡管理制度规定,加强对申请人信用信息和业绩能力的审查,认真甄别客户提供信息的真实性,加强内部监督。

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